“中行被曝涉大规模造假洗钱 银行股全线受挫”

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“中国银行作为我国主要的国有外汇兑换银行，为了赚钱违反国家相关规定，私下开后门，允许兑换外币不超过限额。 为了拉拢顾客，中行勾结移民中介，帮顾客洗钱。 现在，中行夺走了地下钱庄的业务。 ”。

昨天上午，在“中央电视台”进行虚假洗钱的员工主张，无论多么黑的钱都会被洗掉。 央视新闻引爆国内金融市场，引起舆论关注，银行股在H股市场、a股市场集体下跌，中国银行H股( 03988 )创下近一年来最大单日跌幅。 市场称，外管局和反洗钱部门于7月9日中午进入中国银行。

“优汇通”是指暗中开通资金流出渠道

日前，据中国社会科学院报告，近三年来，我国年均移民海外人数已接近20万人，其中海外投资移民人数迅速增加。 我国控制个人兑换，每人每年最多只能兑换5万美元。 动不动就为了筹集数十万数百万美元的投资移民金，只能找中国的银行和中介商。 通过这家银行，巨大的投资门槛可以在一瞬间消失，从而成千上万的人为投资移民提供掩护，大量不明资金流失。 具体办法是，所有有投资移民项目的国家都要求投资移民者将一定额度的外汇汇到境外项目指定账户后再办理移民，而中国银行提供的“优汇通”业务服务恰恰是将其人民币款项汇到该银行境外分支机构，并在境外兑换

据了解，优汇通业务是中国银行“隐形”放款的渠道，决不能推广或在官网上查询。 但事实是“试点”存在，仅广东中行广州越秀支行今年上半年的业务规模就达到了60亿的巨大。 该业务是以广东分行为中心的业务，各地中行必须经由广东分行。

中国银行广东分行一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各分行，从各地到这里办理优汇通业务的客人很多。 “不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分公司兑换外币。 这样做是为了避免国家对外汇的管制。 这样的话，你想兑换多少外币？ ’这是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统。 其实是灰色地带，打着边球。

另外，一方面移民中介可以为用户制定虚假的收入合同，另一方面银行正在寻找方法。 例如，如果客户事先将移民资金存入银行，银行就可以用存款证明进行业务，并将这笔钱贷款给客户。 这样就可以说明移民资金的来源，为用户进行洗钱。

专家表示，报道因涉嫌违反外汇监管规定而与事实不符

根据中国外汇管理条例的规定，违反规定将境内外汇转移国外，或者以诈骗手段将境内资本转移国外等逃逸行为，情节严重的，处逃逸金额30%以上的罚款，并依照构成犯罪的法律追究刑事责任。 专家表示，绕开监管的逃跑行为危害严重，可能会引发人民币外逃等问题。

据报道，中国银行工作人员称，美国汇丰业务是跨境人民币结算业务，不是国内汇款，而是绕开国家外管局监管，利用银行海外分支机构换汇。 他们认为这只是在灰色地带打边球。 但专家表示，跨境人民币结算不允许个人投资移民，银行绕过监管实现超额结汇已涉嫌违法。

被媒体曝光后，昨日中行的回应也是“一波三折”，首先上午总行相关人士表示:“关于央行在央视报道中公然说要洗黑钱的报道，是不真实的报道，记者断章取义。” 到了下午和晚上，中国银行官网先后两次发布“优汇通”业务证明，“关于我办理“优汇通”业务的报道与事实不符，理解有误。” 并直接否认违规和洗钱的说法，“向有关监管部门报告后，我们银行和相关银行在试点开展跨境人民币业务的前提下，先行试点，年试点人民币跨境转账业务，投资移民和境外购房运营商2 报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不同。 ”。 《投资快报》记者注意到，最后中行的回应是，第一观点不变，但回避了原声说明的“央视”和“监管部门”等词。

“截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开展这类业务。 ”昨晚中行发行的这一说法被相关监管者认为“合规性还有待商榷”。 因为“央行没有以下内容，也没有正式的相关文件”。 市场称，外管局和反洗钱部门于7月9日中午进入中国银行。 一位不愿挂名的外管局官员向媒体提出疑问: 1、对中行“优汇通”业务一无所知，对央视报道的中行“洗钱”，为什么能做这项业务？ 2、谁批准了这项业务？ 他表示，据他所知，外管局从未批准过这类业务。

中行H股大跌2.79%银行的ah股集体下跌

因涉嫌洗钱，昨日内地和香港股市也相应发生了剧烈动荡。 中行H股下午跳水罕见下跌2.79%，创下近一年来单日最大跌幅。 上次这样的惨案去年7月3日下跌2.89%，农行( 01288 )下跌2.22% (工行) 01398 )，建行) 0000093389； 的银行a股也全线下跌，中国银行下跌0.78%，农业银行( 601288 )下跌0.84%，工商银行)下跌1.44%，平安银行)下跌2.82%。

昨天a股大盘行情也下跌了下午1.23%，于2038点收盘。 2050点没有任何阻力，中国股东就像凌晨的巴西选手一样，嫩木鸡期待着早日收盘。 一些投资者强烈要求中行停止升值，直到调查明确。 否则，其他股将受到无辜的干预。 为什么这么说呢，因为银行股总是市场稳定阀门和定海神针。

如果中国银行被指控的这些行为属实，将会受到影响和危害，一位经济学家表示，即使大部分海外投资移民金不是脏钱，但由于在国家外管局的监视下偷偷逃往海外，如果达到一定规模，也会影响国内经济。

但是，虽然有学者说如果违反外汇业务的话，还可以解决，但是一旦谈到“洗钱”这个话题，事件就会朝着大的方向发展。 在具体操作过程中，不排除部分员工对顾客进行虚假宣传，这是中行管理的问题。 不要因为个别员工的违规操作而将人民币跨境汇款试点说成是“洗钱”。 这不利于建立宽松的金融创新环境，也不利于人民币国际化业务的开展。

(责任: df133 )