“中行紧急叫停优汇通 传外管局和反洗钱司已经上传”

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每年5万美元的汇率，在目前的外汇管制下，央行是个人汇率的上限。 不过，昨日，据央视消息，中国银行开展“优汇通”业务，但被市民指出没有限额换取外汇，报道称，中国银行在开展业务时参与了联合移民中介清洗黑钱。 但是，与央视的报道相比，中行昨天下午表示，在这项业务大体符合监管的前提下，先试了一下。 报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不同。

南都记者从深圳分行和广东分行的多名工行员工那里获悉，尽管中行表示合规，但内部目前已经暂停了这项业务。 另外，南都记者从相关人士那里获悉，昨天中午，外管局和反洗钱部门已经上传了中行。

曝光:优汇通可以无限期兑换

每年只有5万美元的汇率是央行实现外汇管理的重要红线。 但是，昨天上午，据央视报道，中国银行的“优汇通”业务可以无限兑换。 据央视报道，中行这项业务没有对外开展，官网上也没有相当的资料。 该业务由广东分行主导，各地中行需要通过广东分行开展业务。

但是，昨天央视报道后，南都记者以市民身份向广州市内多家中国银行网站查询，各网站民众对该业务非常谨慎。 在中国银行花城大道支行，南都记者咨询“优汇通”业务时，大堂经理不承认有该业务，表示“只能根据限额办理外汇业务”。

“我们银行确实开展了优良的汇兑业务。 ’昨天，南都记者从中国银行深圳分行工作人员那里获悉，“优汇通”属于民间业务。 一位与中行亲近的人对南都记者说，这项业务正式开始于2008年，并大规模推向了年。 当天下午发布的第一份公告中，中行承认，截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开展此类业务。

“因为方便，‘优汇通’已经成为投资移民汇款的首选。 ”对于这项业务，中行采取了秘密战略，但在移民市场上占有很大的分量。 广州一位移民中介向南都记者透露，以前为了赚取大额外汇，市民需要借用他人身份进行兑换，或者在地下钱庄进行兑换。 中行这项业务需要收取一定的手续费，但是非常方便，对地下钱庄也比较安全。

报道称，在过去的操作中，可以帮助客户避免一次性将中国境内合法大额资金重复汇到指定用途的该账户，不需要接受国家外汇管理局每人每年5万美元的外汇管理。 根据上述移民经纪人的个人介绍，中国银行优秀的汇款业务，尽管每笔最高有1000万元人民币的上限，但在操作上可以通过多笔汇款进行汇款。 技术上没有最高额度的限制。

明确:业务已经向监管部门报告

那么，在监管严格的情况下，中国银行是如何突破央行对5万美元兑换额度的管制的呢？ 一位股份制银行官员向南都记者表示，这项业务实际上利用的是人民币离岸结算和“人民币跨境结算工具”。 具体来说，市民需要在广东分行开设账户，人民币资金首先汇至国外，然后从中国境外的分公司兑换成外币。

这样操作的问题是，根据相关规定，目前我国对个人跨境汇款业务还没有开放。 一位银行国际结算部相关人士在采访中指出，对于跨境人民币汇市的放开，监管担忧的是热钱通过这种方式直接参与国内资本市场，并“阿里搬家”地进出，资本监管形式相似。

但是，在中国银行昨天17时左右发布的第一份公告中，该业务人员表示:“向有关监管部门报告后，我们银行和相关银行在试点开展跨境人民币业务的前提下，首先进行试点，并于2009年推出人民币 上述股份银行资金部相关负责人对南都记者表示，广东省确实有部分银行机构经监管部门非正式批准，试点实施跨境人民币汇算清缴。

南都记者在去年11月中国银行广东省分行和中山大学岭南学院联合举办的“跨境人民币快速发展高端论坛”上，中国人民银行广州分行副行长李思敏在论坛上提出，大陆居民以个人名义进行人民币跨境汇款的方案，为广东

反击:“洗黑钱”与事实不符

“问题是在政策试点中，中行在具体操作上，考核是否足够严格，是否参与了洗钱。 ”上述股份银行资金部相关负责人向南都记者指出。 央行的报道称，央行为了拉拢顾客，银行和移民中介相互勾结，帮助顾客进行虚假洗钱。 但是，中行方面在最初的公告中反击说，报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不符。 中行方面表示，在业务办理过程中，相关分行根据相关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途说明资料和资金来源说明资料有统一、确定的处理标准，业务方法和操作流程已上报相关监管部门。 通过逐一审查业务资料，并按业务提交监管业务系统，可以防范业务风险。 关于这项业务，中国银行在声明中强调:“仅限于投资移民和海外购买住房的运营商两种用途。”

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“事实上，传闻今年早就暂停这项业务了。 ”一位移民经纪人向南都记者表示，这项业务一直没有监管部门的正式批准，因此于今年年初暂时出现风闻而暂停。 此前也通过“优汇通”汇款过，移民局要求补充资料，表示优汇通是合法的兑换方法。

“目前这项业务已在内部暂停。 ’昨天，中国银行珠三角二级分行相关负责人向南都记者表示，央视报道后，分行要求停止介绍优汇通，目前该业务已宣布暂停。 关于暂停的消息，深圳分行和广州分行的相关人士对南都记者表示，目前这项业务已经暂停，将来是否恢复还不知道。

值得注意的是，昨天晚上17点，中国银行在官网和官方推特上发布《关于优汇通业务的证明》明确表示，否定“地下钱庄”和“洗钱”一小时后，中国银行从官方推特撤回了这一声明，随后中国银行的官方推特也 他说:“措辞的一部分需要斟酌，稍后重新发送。” 但是，在记者发布消息之前，该行还没有发布新的公告。

另外，南都记者从相关人士那里获悉，昨天中午，外管局和反洗钱部门已经上传了中行。

受此消息影响，香港上市银行h股昨日全线下跌，中行h股跌幅扩大，收盘价下跌2 .79%，报3 .49港元。 其他中资银行h股、农行下跌2 .22%、工行下跌1 .39%、建行下跌1 .42%、交行下跌1 .34%、招行下跌1.35%、中信银行下跌1.65%、民生银行下跌1.53%、重庆农商行下跌1 .12% a股市场银行股也集体下跌，平安银行、北京银行和中信银行下跌2%以上，中国银行下跌近1%。

(责任: df101 )