“中行被疑洗黑钱后12小时：两度澄清撰改三处措辞”

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据央视报道，将中国银行推向风口浪尖。

7月9日9点20分，中央电视台信息频道“信息直播间”栏目曝光了中国银行多家分行“优汇通”业务的嫌疑。 “违反外汇管理局规定，开展无限制换汇业务，充当‘地下资金庄’，伪造‘洗钱’”。

消息一出，爆炸业界强烈关注。 截至收盘，中国银行a股下跌0.78%，收于每股2.56元，刷新了近6个交易日的低点。 H股收3.49港币/股，当日下跌2.79%，为近20个交易日来最大跌幅。

随后12小时，中国银行就此作出了两次回应。

7月9日盘后，中国银行在其官网、官网微博发布“优质汇款业务相关证明”(以下称为“证明”)，进行明确。 据中国银行介绍，我们注意到中央电视台等信息媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行的报道，认为报道与事实的差异、理解存在偏差。 中国银行表示:“业务方法和操作流程已经上报相关监管部门。”

但是，21世纪经济新闻记者观察到，发布不到30分钟就撤出中国银行官网，随后相关微博也被删除。

7月9日晚21点左右，中国银行官网和微博再次发布新的《优汇通业务相关证明》。 在这个证明中，中国银行做了三处变更。

稍晚，企业a股和h股也发布公告，复印件为前述证明。

清除两次

在消息传出之前，央视对中国银行“洗黑钱”的风波还不到一天，事情还在发酵中。

21世纪经济新闻记者观察到，中国银行7月9日晚21时左右发布的证书中，有3处发生了变更。 一是隐藏“中央电视台等信息媒体近期关注我对“优汇通”业务的报道”中的“中央电视台”。 二是将“业务方法和操作流程均事先上报相关监管部门”改为“业务方法和操作流程均事先上报”。 第三，在以往的表述中，将“逐业务申请监管业务系统”改为“逐业务输入监管业务系统”。

微妙的差异引起了市场的思索。 21世纪的经济报道因中国银行在央视被曝光“洗黑钱”而迅速发展。

7月9日中午，央视《信息直播间》的调查信息显示，中国银行的“优汇通”业务是“隐形银行领域的业务”。 这篇报道引用了“中国银行工作人员”的话，称“优汇通是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统”、“绕过国家外管局的监管，利用银行海外分支机构进行兑换”。 据报道，中国银行分行和移民中介相互勾结，帮助顾客洗钱等。

7月9日16时50分左右，中国银行通过官网和微博回应了上述报道。 中国银行主张，报道中提到的“地下钱庄”和“洗钱”的情况与事实不符。

中国银行首次证明，向有关监管部门报告称，中国银行和相关银行在试点开展跨境人民币业务的前提下，先进行试点，年内试点开展人民币跨境转账业务，用于投资移民和境外自住房购业两大用途 目前，广东地区已有多家商业银行试点开展这类业务。 奇怪的是，中国银行官网上的“证明”不到30分钟就被删除了。 16点49分陆续发布的微博也在18点15分左右没有被调查。

到了7月9日21点左右，中国银行编纂了首次证明的三个词。

什么是“优汇通”

根据中国银行的两次证明，“金融产品创新是银行快速发展改革、满足顾客诉求的基点，随着“走出去”、“公司”、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化是不可逆转的趋势。 本行将继续在合法合规的框架内，全力为用户提供高质量的金融服务。 ”

“优汇通”到底是什么业务？

根据媒体获取的中行“优汇通”宣传资料，优汇通汇款业务是指客户通过中行广东分行进行跨境人民币汇算，允许外国银行按约定汇率将其人民币货款兑换为指定货币、金额的外汇资金，汇至海外收款人的业务。 开放的范围是以投资移民和在海外购买不动产为资金用途的汇款。

资料显示，业务优势主张“国内直接汇出大额人民币，境外银行兑换外汇，手续费260元封顶，快速经济”。 资料显示，该业务将为我进行高净值客户，通过合规渠道实现客户合理合法的资金用于客户合理海外用途的业务。 “中银富优汇通”服务确保客户不通过非正规渠道进行年限额超过5万美元的资金跨境汇款，保证客户资金安全。 ”

这些资料还指出，为了确保资金的合理合法性，顾客需要提供收入来源说明、用途说明、身份证等基本资料。

财经专栏作家小田于7月9日晚20点发表的文案是这样解读《优汇通》的。 “在试验阶段，中行规定参加本业务的顾客不得是官员或官员的家属。 对于事业单位和金融机构的工作人员，需要由部门负责人的领导签字批准。 在资金招聘方面，也仅限于为用户购买移民和海外不动产。 在人民币跨境汇款金额中，中行也控制在一些国家移民所需金额以内。 在具体操作过程中，有些员工对顾客进行虚假宣传，这是中行管理的问题。 但是，不能因为个别员工的违规操作而将人民币跨境汇款试点说成是“洗钱”。 这也不利于建立宽松的金融创新环境和人民币国际化业务的开展。 ”

“优汇通”事件曝光后，一位广东地区业内人士向21世纪经济新闻记者表示，除中国银行外，包括建设银行广东分行在内的商业银行也有类似“优汇通”的业务，从事移民投资和海外房地产购买业务，但中国银行等银行开展的业务违反规定，

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