“建行职员非法集资2.9亿被捕 举报遭高官敲诈1.1亿”

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“本人张杰涉嫌犯罪，自首后，向河北省公安厅治安局长刘广英举报敲诈1亿1千万元的事实。”

年3月30日，40岁的张杰坐在首席检查访问官的接待处，心中怦怦直跳。 做完投案自首记录后，他被带到石家庄市检察院。

今年3月3日，张杰因集资诈骗罪被石家庄市中级法院起诉，但该案尚未开庭。 起诉书显示，张杰涉嫌筹集2亿924万元，事发前返还2亿898万元，流入流出差额仅为260万元。

王海涛(化名)说:“去自首的时候，张杰并没有特别激动，反而表现出了超脱一般的平静。” 王海涛是张杰的朋友，也是债权人。 他向张杰借了几百万人，但至今没有收回，而是和其他债权人一起陪同张杰到最高检察厅。

张杰涉嫌非法集资的故事前半段，是“皆大欢喜”的发财梦想，通过张杰的“投资运营”，他和他的集资人获得了相当大的利益。 故事的后半段，张杰和副厅级公安官员相处得像噩梦一样。 司法资料显示，张杰涉嫌诈骗上千万元，只是为了填补向这个政府机关借的巨额债务。

2.9亿的收款游戏

张杰是建设银行河北省分行会计结算部副总经理，根据起诉书，2007年6月至年3月，向亲戚、朋友、社会不特定人群吸收资金，利息分别为5%-17%、30%-40%、50%-100%，周期通常为30天

张杰吸收资金的名义是“项目投资”，包括河北省建设的内部理财、贷款委托、过桥资金和公司上市注资等，实际上这些都是张杰虚构的。

司法资料显示，张杰筹资的用途是买卖承兑汇票，但他很少提及筹款人。 许多集资者看中的是他银行员工的身份，但张杰买卖承兑汇票与职务无关。

“银行禁止员工参与业务以外的金融业务”，张杰在接受讯问时表示，如果按照内部规定解决，最严重的处罚是“越境开除”。

张杰的收款对象大多是亲戚、朋友，其中一人继续拉着朋友和家人收款。 幸运的是，张杰的筹款和还款主要来自银行，可以追踪资金了。

在参与的人看来，票据买卖并不是高风险的行为。 张杰在接受盘问时表示，如果从票券店低价购入，高价卖出，将会“产生19%左右的利润”。

据统计，年10月前，张杰的承兑汇票生意很好。 检方经抽查后表示，2007年7月1日至年3月31日，集资人存入张杰账户的资金为2.924亿元，张杰转出的资金为2.898亿元，流入流出的差额仅为260万元。

也就是说，直到去年10月，张杰的集资生意确实利润可观，他和他的朋友们也“大喜”。

但是，去年10月以后，张杰向朋友和家人借的债大多没有归还，其中他向同一个人借过4850万美元。 其借款方式也是“饥不择食”，直到张杰自首前几天的年3月，他以家里有事为名，向许多同事每人借了1万元。

从一帆风顺的“投资”，到无止境的诈骗，这个拐点，从去年10月的茶楼派对开始，改写了所有的结局。

初识治安局长

起诉书称，张杰除通过自己管理的9个银行账户吸收资金外，还通过18名相关人员筹集资金。 这18人中，最后一位是刘广英。

今年59岁的刘广英是河北衡水人，张杰闹事时，刘广英就任河北省公安厅治安局长、副厅级。 曾担任衡水市公安局长多年，2003年5月至2009年担任河北省公安厅国保总队队长，2009年后转任治安局长。

治安局的作用之一是负责银行等机构的内保，但刘、张两人此前没有承认。 年10月，张杰在石家庄某茶楼经茶楼老板介绍认识了刘广英。 张杰在接受询问时回忆说:“业主说如果认出他，就不需要向别人借钱。”

刘广英展现了张杰对“投资”的风趣。 司法资料显示，他曾请治安局金融科科长齐敬忠向省建行询问张杰的情况。 张杰也只知道，刘广英是公安厅治安局长，他说:“一天工作半天，经常逛商场、喝茶，不知道为什么这么悠闲。 ”。

很快，两人第一次合作了。 张杰的回忆是，当月，刘广英借给他300万，利息为17%，在工商银行河北省分行楼下的储蓄所办理，一个半月或两个月后，张杰还了351万。

刘广英定律是年11月下旬，张杰提到400万左右的投资项目，期限为一个月，利息为11%。 他请朋友准备400万，后者直接将400万转入张杰账户。 张杰制作了借条，注明444万(含利息)借款期限为30天。

还款比约定的时间晚了两三天，但是张杰付了本金。 张杰说:“承兑汇票买卖的利润率约为19%，我给刘广英17%，自己还能赚2%。”

张杰回忆说，两人“资金合作”共有五次，一次金额三四百万，利率在10%-17%之间。 前三次，张杰可以按时还书。 但是，第四次，张杰说:“票没有及时拿到，比时间还晚。”张杰说:“刘广英把利息加到了45%。” 这次，加上其他收款人的钱，张杰损失了200多万人。 这三年间，他通过承兑汇票的买卖赚了100多万美元。

到了年2月，这是张杰最后一次和刘广英“合作”，他以20%的利息借了700万，但这次生意“不好做，赔了”。

三个月后，他只还给刘广英700多万元的本金。 刘广英告诉他，利滚利，张杰还欠着840万的利息。

840万辊为8000万

张杰的筹款-投资生涯由此转换。

他被刘广英的高利率彻底压垮，放弃了承兑票据的生意，但张杰没有停止吸收资金。 根据其供述，吸收资金的用途只有一个。 拆除东墙，填西墙，填刘广英不足的洞。

关于张杰为什么同意这样的高利率，他在审问中说:“利息由刘广英决定。” 刘广英定律接受了侦查员的提问:“张杰不能按时还款后，我一催他，张杰就让我再投点钱，重新发借条，利息会涨。” 这些借条拿到刘广英手里，张杰说他还钱也拿不回借条，刘广英说张杰写了新借条后撕了旧借条。

刘广英也承认张杰去年5月还清了本金，但这840万的利息已经有3000多万了，“我不想再投资张杰了”。

但是过了一会儿，张杰告诉他，他有一个做炭黑生意的同学，向银行贷款，已经批准了，从刘广英那里再借了2000万元，只有三天。 “张杰和我刷了半天。 我答应给他五百万美元。 张杰答应三天后还给我。 如果不能还的话，就用40%的利息还我。 ’刘广英在被提问时说。

张杰的真实想法是:“我不打算向他借五百万就还。 我抱着幻想，从刘广英那里骗走了我交给他的钱，还给朋友、亲戚，刘可能注意到了我的异常。”

于是，张杰在以前未归还的3000万元利息的基础上，再加上这500万，再加上三天的利息，向刘广英发出了4200万的借条。 三天内，逾期不还，按30%日息计算。

还钱已经不可能了。 大约半个月后，4200万的借条变成了8000万。 这张借条交换过两三次。 最后一年3月。 “我知道张杰想插嘴，所以每次只推迟日期，不增加金额。 ”刘广英在被提问时表示，张杰“利息多寡由刘广英定，补偿额也由他提出。”

张杰自首后，刘广英说撕了这8000万的借条。 事件发生后，石家庄市公安局委托司法会计鉴定，对张杰和刘广英双方的资金往来进行了审计。 根据这张流水式利润表，刘广英向张杰方面支付5424万元，张杰向刘广英方面支付8537万元多，中间差价为3113万元。

“出几千块钱也不会注销”[/s2/]

值得观察的是，刘广英没有用自己的账户向张杰借钱，而是让自己的朋友汇给了张杰一方。 唯一的例外是，年5月10日，张杰将83万还款资金直接打到刘广英为河北省公安厅集资购房的账户上。

司法资料显示，刘广英的这些朋友除了他自己的司机外，大多是刘长工的衡水市民营企业的老板和个体户。 一位特别的人物是41岁的女性魏娜(化名)，刘广英说魏娜是认识张杰的在那家茶楼认识的朋友。

年11月以后，魏娜以实际出资人的身份向张杰讨债，在张杰自首并通报刘广英后，提出“希望他能承担这件事”。

刘广英的朋友之一赵秀岭(化名)为了“投资”张杰多次向刘广英借钱，但刘广英没有向赵秀岭借钱。 事实上，不仅赵秀岭，借给刘广英钱的几个人也没有利息。 张杰自首后，赵秀岭在接受询问时说:“刘广英让我们几个人说所有的投资都是我们几个人做的，和他没有关系。”

之后，借给刘广英钱的几个人在刘广英家附近的酒店进行了多次洽谈，他说:“由于我们各自削去了借给刘广英的本金，所以大概增加不了几千几万的钱。 魏娜和我们经过反复计算，把额外出来的几千万的利息分摊到我们头上，最终平了帐，”赵秀岭接受了询问。

“我自己也无法解释怎么在刘先生面前那么软弱。 他说会给我手段。 我不知道是黑色手段，还是白色手段，所以很害怕。 ’事件发生后，张杰说。

刘广英说，张杰不讲诚信，说“去找你们的领导”。 生气的时候骂过他，但是没有采用过暴力，没有使用过公安。”

根据张杰的口供，他去过刘广英家，被刘广英搜身拿走了手机，但张杰把他们的对话录下来，交给了检察院。

张杰表示，每次还款后，刘广英都会临时指定银行账户告诉他。 这些地方大多是百货公司，张杰要为刘广英的费用填补数万元。 另外，刘广英的恋人曾在北京住院，张杰说，他向刘广英租房需要7.8万元，购买生活用品需要2万元，还办了10张银行卡，每张卡存了8千元，“用来给医生送礼”。 有一次，张杰说刘广英要去17万美元，后来他买了两箱茅台酒。

年3月26日，张杰的诈骗-还款链终于断裂。 王海涛(化名)等几个债权人把张杰关在家里。 ”张杰第一次告诉我们。 借了我们的钱是填了刘广英的债坑。 王海涛说:“过去他一直在骗我们。”

两天后，张杰在王海涛等人的陪同下来到北京，说:“七个人，两辆车和我在一起，我怕出事。” 张杰到北京后，“有人蹲在我家门前跟踪我的恋人”。

5月28日，河北省公安厅治安局工作人员告诉记者，刘广英目前没有上班，“治安局现在没有局长”。 有消息称，刘广英因涉嫌受贿而非诈骗被河北省某地方检察院指定立案侦查。