“汇丰三季度税前利润46.09亿美元”

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赔偿、合规、风能抑制价格上涨汇丰第三季度税前利润46.09亿美元

罚款、赔偿等重大支出项目，再次成为汇丰控股集团( 0005.hk，以下简称“汇丰”)业绩的心头头痛。

11月3日，汇丰公布今年第三季度业绩，结算基准税前利润增长2%至46.09亿美元，实际基准税前利润5.95亿美元或12%至44.09亿美元，其中重大支出项目为最优先拖累，税前利润14.68亿美元(净减少额，

这一成绩也远远低于市场预期，此前券商预测的第三季度结算基准税前利润最低为51亿美元左右，最高接近59亿美元。

今年前9个月，结算基准或实际基准税前利润均下跌，汇丰前9个月结算基准税前利润下跌9%至169.49亿美元，实际基准税前利润下跌6%至169.69亿美元。 期间，平均roe比去年同期下跌0.9个百分点至9.5%。

另一个核心指标——价格利润率也出现反弹，今年前9个月，该指标为62.5%，比去年同期上涨5.9个百分点。 第三季度结算基准的价格利润率从去年同期的63.6%增加到70.3%，大大超过了汇丰此前设定的目标范围，即年价格利润率在50%至60%中间范围的目标。

“虽然集团的收入在增加，但英国顾客赔偿额的上升和合规、谣传受害额的上升抵消了收入的增加。 》汇丰的欧盟总裁stuart gulliver在11月3日的电话会议上表示，汇丰的罚款、诉讼等相关支出在一段时间内将持续增长，但汇丰的价格有效比率仍将维持在60%左右的水平。

约20亿美元的重大支出

今年第三季度，汇丰结算基准的营业支出为111亿美元，比去年同期上升16%。 今年头9个月，赔偿和罚款准备等重大支出项目共计达到19亿6800万美元。

其中，针对英国的顾客赔偿计划计入了7亿0100万美元，包括过去年度可能被非法出售的偿还保障保单的预计赔偿在内，追加计入了5亿8900万美元。 汇丰表示，由于理赔管理企业的推动，整体理赔额有所增加。 去年同期，汇丰就此赔偿划拨了4亿2800万美元。

另外，今年第三季度，汇丰与美国联邦住房和金融局签署了和解协议，筹集了5亿5000万美元。 年，联邦住房金融局告发了包括汇丰在内的18家大银行。 这意味着，2005年至2007年间，向房利美和房贷美出售房贷抵押证券产品，未能充分披露同一产品的风险。

另外，汇丰为英国金融业行动管理局( fca )持续调查外汇交易业务的责任准备了3亿7800万美元。 与伦敦部分外汇现货交易业务相比，美联储对汇丰的系统和监控措施进行了调查。

汇丰表示将就其调查结果提出处理方案并与fca进行了协商。 双方能否达成处理方案还不确定，但如果达成和解，可能会被处以高额罚款。

“现在计入的金额只是与fca的协议，继续与其他监督机构进行信息表达。 ”欧智华说。

此外，汇丰还面临其他未决事项。 法国法庭讨论了汇丰私人银行(瑞士)有限公司(下称“汇丰瑞士”)参与帮助顾客逃税的可能性，汇丰瑞士应邀出席了可能开展的刑事调查。

汇丰指出，目前有关审理和其他同类调查的结果尚不清楚，但随着迅速发展，征收的罚款额或其他形式的处罚可能非常严重。 今年9月，UBS因类似指控向法国法庭支付了11亿欧元的保释金，但据瑞士媒体报道，法国对UBS的罚款可能高达63亿美元。

风控支出的上升

除重大支出项目外，汇丰今年前9个月的营业支出增长了13亿美元或5%，反映出风险管理、合规等价格持续增长。

“为遵守与监管当局的和解协议，合规投资持续增加。 》据欧智华介绍，仅上一季度，汇丰在合规部门就增加了1400名员工，该部门员工增加到6600人，目前全球合规、风能控制部门员工共计约2.5万人。 这相当于汇丰目前全职员工总数的10%。

相关支出包括建立全球标准带来的价格、金融业进行大范围风险管理和监管改革带来的价格以及为满足不同司法管辖地区进行多重压力测试和结构改革等责任而产生的价格。

欧智华表示，今年汇丰已经应不同监管机构的要求进行了两次压力测试，相关测试对银行构成了价格上涨的压力。

作为汇丰的重要优先战略之一，全球标准计划从设计阶段过渡到推进阶段，并于今年前9个月在整个集团展开。 该计划旨在为金融犯罪风险管理提供统一的解决办法。

汇丰表示，集团的全球业务纳入运营流程，执行着较早通过和发放的全球反洗钱和制裁政策。 汇丰还继续投入资源，以教育员工金融犯罪防范方面的专业信息，并就与客户尽职审查、交易审查和制裁相关的筛选程序建立战略性基础设施计划。