“中信银行卷入理财诈骗案 部分资金用于高息揽储”

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昨天( 4月16日，郑州市民胡氏等向《每日经济信息》记者表示，去年6月至10月，中信银行郑州黄河路支行前副行长郭雅致和贾芳芳等以中信银行的“共同理财商品”为吸引力诱饵，在中信银行办公室诈骗117名顾客共计4022万元。

据受害者称，郭文雅等人将以理财名义骗取的钱进一步提高利率后释放，最终于年10月底资金链断裂，事件曝光。

在受害者提供的情况证明材料中，贾芳芳说:“请让我负责楼上的资产管理工作。 业务上以银行指导为条件。 然后，给我介绍来银行的顾客，用高利率贷款借顾客理财的资金。 利差收益部分用于支付高利率买入，完成储蓄任务。 ”。

昨天，《每日经济信息》记者联系了中信银行郑州分行及黄河路分行，但相关电话无人接听。 随后，他致电中信银行总行时，同行人士表示，此前网上报道的许多复印件与事实不符，核实此事也需要时间。

此外，昨日，中信银行相关负责人就上述情况表示，中信银行郑州黄河路支行2009年发生的员工偷运“财物科技商品”，目前已进入法律程序，全部等待法院判决。

郑州市公安局经侦支队专营署一名民警告诉《每日经济信息》记者，中信银行郑州黄河路支行的相关案件已送交检察院。

据客户介绍，在银行办公室内开设个人商店

胡先生向《每日经济信息》记者表示，通过一家担保企业的朋友介绍，了解了中信银行的所谓“联合财富科技商品”。 他和妻子在黄河路分行营业厅一楼的贵宾室，有人给他一张印有中信银行的名片，说这个理财产品是为了捡到银行需要的公司进行借贷，由中信银行担保，安全性好，每天利息高达1.3&permil。 。

胡先生说:“合同是在银行二楼的办公室签的。 钱是在郭文雅的办公室用销售点机刷的。 ”。 在收取两个月的利息后，去年10月底，郭文雅因未能支付本息，事件曝光。 胡先生一共投入了49万元。 追回15万元后，至今仍未恢复34万元的血液。

据说胡先生以前的业务员不是银行工作人员，郭文雅也退休了。 该产品不是中信银行推出的财科技商品，而是向公司的借款合同。 合同中没有中信银行的担保，甚至借款公司的印鉴都是郭文雅等人伪造的。

据受害者统计，与胡先生情况相似的共有117人，至今仍有4022万元未归还。 受害者中，投入资金最多的是200多万元，少的是5万元到数十万元。 很多受害者表示，介绍财科技商品和合同在中信银行的办公室内，很多钱都是用pos机打磨的。

受害者表示，郑州市公安局侦查队已经于年1月正式立案侦查。 经过半年多的侦查，发现郭文雅、贾芳芳等利用郑州当地多家企业名义签署的贷款合同均为虚假合同。 郭文雅因“金融诈骗罪”被捕，贾芳芳因怀孕正在等待审判，相关财产已被扣押。

4月16日，《每日经济信息》记者致电郑州市公安局经侦队专责小组。 一位民警表示，中信银行郑州黄河路支行的相关案件已送交检察院，正在等待检察院下一个环节。 她说，公安机关在调查中，检察法院已经提前进入，共同协商了案件。

随后，记者向郑州市检察院拨打公诉电话，但无人接听。 之后给郑州市人民法院立案大厅打了电话。 对方说需要拿着身份证去立案大厅查才能了解相关情况。 记者说在北京不方便去那边时，对方向服务中心询问了电话，但打电话没有人应答。

顾客经理也是“受害者”？

在被害人提供的情况证明材料中，贾芳芳说:“到了年5月，中信郑州黄河路支行的储蓄任务非常重，巴行长和郭文雅找我，帮他们完成任务，找担保企业找几个业务能力强的业务员去银行做理财工作。”

贾芳芳说:“于是，年6月，河南省×； ×； 担保有限企业介绍了几个业务员，经过郭行长面试，经巴行长批准，这些业务员填写了入职申请书，进行了银领域的业务培训。 录用本科学历的王某为银行职员，其他学历不够的情况下给予一年的试用期，看到后决定业绩是否正面。 行里为每个人印制中信银行名片，拟在中信银行黄河路支行二楼办公，拟设立理财二部。 ”

贾芳芳的这种说法也被“资产管理顾客经理”刘明(假名)证实了。 他告诉《每日经济信息》记者，此前他是担保企业的员工，后来嘉芳芳芳芳介绍了他们去的中信银行黄河路分行的员工。 年6月进入公司，填写入职申请书，有专业人士对他们进行过理财培训。

刘明说他也是受害者。 在银行，他的商业文案是拉拢顾客去买“理财商品”。 银行的要求是根据业务决定是否加分，为了加分，他和很多客户经理用自己的钱和借的钱去买。 他个人也买了将近一百万元，其中大部分是借来的。

刘明表示，担保企业派来的这些客户经理没有基本工资，只有业务提成。 工作地点在银行内，除了已经正式跳槽的王氏以外没有站台，签合同的通常是会议室或者郭文雅的办公室。 年10月底，郭文雅事件曝光时，包括王某在内的理财客户被中信银行开除。

刘明说:“郭文雅提供一点钱方的资料，去找理财的顾客吧。 她说她共同理财，有银行担保，我们也是这么告诉顾客的。 客户的利息有各种各样的游戏，如当场退钱、每月退钱等。 顾客理财的现金必须存入郭文雅指定的账号，或者直接打印在pos机上。 ”

据悉，郭文雅等获得的理财资金没有进入银行，而是被放入高利贷。 刘明的周边工作人员只是拉拢顾客，借钱的事之后嘉芳芳有可能参加。

贾芳芳在上述情况证明材料中表示:“在中信郑州黄河路支行从事理财业务中，用于中银领域业务并向客户收取1000多万元利息支出，主要用于承兑汇款、订单、高利率购买。”

多个人共享一个工作号码

关于中信银行如何撇清关系，被害人和此前的客户经理都没有认可。 一位客户经理说:“郭文雅当时是银行的在职人员和领导。 10多个理财客户经理团队在银行工作了3-4个月，银行应该不知道吧。”

贾芳芳也说:“我感觉事故发生后，中信郑州黄河路分店的领导欺骗了我，欺骗了顾客。 巴行长和郭文雅为执行储蓄任务给顾客造成了3700多万元的经济损失。 也给我和业务人员造成了损失和经济损失。 现在，我想尽一切能力赔偿顾客的损失，承担因为自己的无知而应该承担的法律责任。 ”

另外，贾芳芳的情况证明材料中还出现了中信郑州黄河路支行曾经高利率储蓄的情况，“年6月，黄河路支行行长办公室巴行长和郭文雅找我谈话，让我负责楼上的理财业务。 业务上，条件是银行进行指导。 然后，给我介绍来银行的顾客，用高利率贷款借顾客理财的资金。 利差收益部分用于支付高利率买入，完成储蓄任务。 剩下的由我支配。 我以前和郭行长合作过，所以个人郭文雅和我同意作为20%的合作条件。 ”。

刘明也在银行拉客户来理财的时候，他也是月末每天1.3&permil； 利息可以帮助提取存款。 “有了这个项目，钱存在谁的号码下，不管是谁的业务，我们都用郭雅致的工号来操作。 高利率的钱是贾芳芳芳安排的。 每个月储蓄，无论有多少资金不足，通常都是口头的，为了避免检查不出示复印件。 ”

被害人提供的银行客户经理名片上除了联系方法外还有工号，除正式入职的王某工号为“20000442”外，其他人的工号均为“20000328”，但其工号是否郭雅致尚未得到证实。