“建行一美女行长集资诈骗3亿 融资来源于微信朋友圈”

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陈惠在那个生日派对上切了蛋糕。 资料和照片。

美女银行行长“融资术”:做慈善交朋友后再借钱

“是的，陈总，会计说已经到账了。 请放心。 ”4月2日上午7点58分，在收到280万元汇金欠款后，建行绍兴城西支行行长陈惠君给陈(化名)发了邮件，让他放心，但前后汇金3000万元的陈却不能放心。

6月11日，记者从浙江绍兴警方获悉，陈惠君因涉嫌集资诈骗罪已被判刑，目前涉案金额超过2亿元，受害者30多人。 浙江省绍兴市政府金融办公室主任夏九英6月10日对《每日经济信息》记者表示，陈惠君已经采取控制措施，目前公安部门正在立案调查。

一方面银行工作人员参与金融大事件，另一方面公司融资问题难解。 夏九英表示，为了改善金融环境，目前的重点是银行职员的非法操作，其二是企业广告主的废债、逃债等公司诚信问题。

资金用于“还债”

6月9日，在绍兴市区会见《每日经济信息》记者时，许多受害者出示融资借款名单，至少数百万，最多数千万，共计3亿元左右，另一名受害者未列入该统计名单。

以陈先生为例，他去年5月17日汇了200万元，6月4日汇的时候，余额为203.6万元。 6月5日，转账200万元，6月26日正好21日，又转账时204.2万元，“正好三分利息”。

陈惠的对外融资资金去哪里了？ 陈先生说，陈惠君通过非正式手续开立的银行卡有20多张，这些借的钱最终流入一个叫曾兵远的人手里，在绍兴柯桥做生意很久，被称为“八哥”。

绍兴市公安局越城区刑事部门负责人向记者证实，陈惠君对外融资的资金确实流向曾兵远，“这些资金都曾用于还债”。 过去有新士化工厂、酒馆、贸易企业、二手市场的很多商业平台，但都是亏损的。

据上述刑事负责人介绍，该公司曾主要隶属于绍兴市旗下的滨海工业区和柯桥区两个地方。 该公司的不动产等资产已经被抵押，现在扣押了其他资产的一部分并冻结了，员工的工资也拖欠了。

工商资料显示，绍兴新士化工助剂企业成立于2005年9月，注册资本2500万元，主要生产铜、锌、钴、镉等有色金属和金属渣类等。 “现在这家企业停产了，只有几名不在家的人。 这个项目投入了很多钱，把钱等放在第一位。 ”据相关人士介绍。

汇款名单显示，陈惠君在与众多受害者的资金往来中，几乎都是使用个人账户，而且在与陈先生的联系中，出现了绍兴县卡雷尔针织有限企业。 该企业法人代表为吴春雨，注册资本50万元。 陈先生说，吴春雨是陈惠君的朋友，他是通过吴和陈惠君最先认识的。 之后的很多汇款账户也是陈惠君指示吴春雨发送的。

融资来源于微信的矩

6月9日，绍兴市区城南的某会所聚集了许多此前与陈惠君有融资关系的受害者。 受害者代表说:“陈惠君每星期二来这里见朋友。”很多朋友关系从这里逐渐确立，陈女士就是其中之一。

几年前，陈先生做贸易生意攒了一些资金。 年5月，他通过朋友吴春雨的介绍认识了陈惠君，知道陈惠君有很多需要资金才能获得比银行存款更高的利息的顾客。

之后，陈先生将闲散的资金打入陈惠君得到的账户，每次打入都会收到朋友的消息。 陈先生在平时的接触中反复强调，陈惠君“生意难，债少，现金多”，她去给他们赚钱。 他说:“我们转账200万元，10天或5天后转账后，叫我们第二天再转账，每次增加50万元到100万元，然后和利息一起转账，现金最终汇入她指定的账户。”

潘先生(假名)也通过吴春雨认识陈惠君。 他两年内累计向陈惠君指定账户汇入2940万元。 潘先生说，很多受害者通过陈惠君的朋友认识了她，之后彼此成了朋友。

陈先生说，陈惠君一开始守信用，但随着债务金额的逐渐增加，第一次往往是第二、三次不能向她借。 但是，认识两年后，陈惠君和陈先生建立了直接的融资关系。

根据陈先生提供的汇款清单，从去年1月14日至去年4月21日，共有16笔共计3800万元，这些资金分别汇到不同的账号上。

受害者以房间作为抵押

受害者代表说，陈惠君的领导权成为她取得信任的“保护伞”，被认为是银行行为。 另外，陈惠长得很漂亮，让他们放松了警惕。

陈惠君主张被选为建设系统“三八红旗手”、市“业务标兵”、“巾广英雄岗”。 但是，建行绍兴分行办公室相关负责人回答说，建行内部没有这样的评价。

陈先生在之后的接触中，在陈惠君的指导下，他们一起做了慈善活动。 例如，年末，他们向希望上小学的孩子们捐赠了30多万元。 的捐款30多万元在绍兴市残联学校铺设塑料操场跑道，帮助贫困学生，是因为“我也对她有足够的信任和崇拜”。

“很多人把自己的房子作为建设抵押，把资金交给陈惠君拿去转卖”。 受害者张先生表示，受陈惠君“指示”，他的房子在年初被建设抵押，贷款455万元，这些资金以3分左右的利息被陈惠君拿走。

在借款清单之外，根据受害者提供的邮件记录，“赵先生，请多关照。 请联系借款平台。 所有资金由我安排”“尽量少说，等会儿直接问，建设银行说是全部抵押，今天我欠了400万元的债”“你的圈子里有像老板一样的人吗？ 马上让八哥换营业执照的复印件。 当地人很好。 请快点想办法。 ”王先生是上述融资邮件的“设计者”之一，在2100万元以上的融资借款中，作为担保被“拖走”。

涉嫌银行职员犯罪增加[/s2/]

针对陈惠君事件，夏九英表示，目前公安局正在立案调查，相关情况进一步核查，对当地金融环境略有影响。 具体情况取决于公安部门的调查结果。

另外，据浙江绍兴当地媒体《天天商报》引用该市公安局经济调查小组的数据显示，绍兴市今年的经济犯罪案件数比去年有所增加。 1~4月，全市经济犯罪案件立案187起，与去年( 134起)相比上升39.55%。 另外，非法集资犯罪案件居高不下，共计31件，与去年( 12件)相比上升158.33%。

值得注意的是，绍兴今年的经济犯罪出现了一些新的类型。 除了经常发生以p2p网络贷款、贵金属交易、期货非法经营为首要手段的“影子银行”事件外，银行工作人员也涉嫌金融犯罪。 据侦查机关介绍，迄今为止，侦查机关共逮捕10名、14名银行工作人员涉嫌犯罪，其中信用卡诈骗案5起、非法集资案3起、商业贿赂案3起、非法融资发放案2起、金融证书诈骗案1起。

银行工作人员越来越多地参与金融犯罪，公司融资问题依然存在。 年来，浙江民间借贷逐渐收敛，但融资价格并未得到根本改善，部分公司融资反而难、贵。 浙江省社会科学院年度《浙江蓝皮书》显示，浙江民营公司90.54%的资金来自银行和其他金融机构，33.65%的公司因价格过高而无法获得融资。

夏九英表示，当前，经济整体下行压力较大，产业面临转型升级，公司资金紧张明显。 目前打击的要点是银行工作人员的非法操作、那两家公司的不履行债务、退路等现象。

(责任: df101 )