“贸易商的艰难时刻 青岛港融资骗贷事情再调查”

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6月12日，上市以来股价连续下跌的青岛港( 06198.hk )以3.51港币收盘股价下跌2.5%，为上市后5个交易日中最大跌幅。 显然，反复进行抵押融资诈骗给青岛港带来了阴霾。

“雾霾还在加深，诈骗案水很深，这种诈骗行为有可能比预想的要广泛。 》6月12日晚，刚从青岛参加调查返回济南的银行高管王林(应被访者要求采用化名)向华夏时报记者表示，青岛已有多家公司因贷款问题陷入困境，个别企业广告主暂时“退路”。

王林表示，受影响的不仅仅是铜、铝，“如果青岛港调查发现不正当行为，以铁矿石到橡胶等各种大宗商品为抵押获取贷款的融资活动可能会受到很大影响。 ”。

说明交货单“套期保值”

公司只需要先通过境外银行开具的延期付款( 90-180天)美元信用证，在境外大量购买铜铝等大宗商品，运到青岛港保税仓库后销售，届时将销售货款偿还给美元信用证贷款。

这样正常的融资现在随着业务规模的扩大而“变味”，成为许多青岛公司扩大融资杠杆参与各种对冲投资的“理想工具”。

“这些公司用各种各样的方法，抵押了一批货物三四次，显然是诈骗。 ”王林告诉本报记者，他们的投资范围也从股票、期货等短期投资品种，扩展到房地产、民间借贷的高收益高风险项目。

青岛港融资诈骗案是指，一家银行在内部审计时发现，仓库的单位担保贷款额与相应港口的抵押货物量不一致。 调查结果表明，这家青岛公司存在重复的担保行为，释放了多家银行近10亿元的贷款风险。

“诈骗行为不是公司自己能做的，必须由青岛港仓储企业和银行内部的员工“合作”。 ”王林表示，银行风控部门定期核查对仓库的融资业务后，银行工作人员迅速通知公司将相应的大宗商品货物从青岛港某仓库转移到指定仓库进行核查，然后运回原仓库。

但是，青岛港否定了上述说法，表示:“陷入上述诈骗案件的货主和代理商都是企业的独立第三方，企业不是货主和代理商之间协议的签约人。 除装卸和仓储服务外，青岛港不为代理商提供其他服务，对调查涉及的金属产品没有任何权益”。

“目前，除上海保税区外，许多港口存在类似问题。 ”宝城期货研究所所长助理程小勇表示:“相关部门将对各地铜、铁矿石、棕榈油等品种的贸易商进行深入调查。”

银行的神经最紧张

最紧张的不是银行。

南非标准银行集团首次跳出来承认损失后，花旗集团、渣打集团、荷兰银行、法国巴黎银行、法国海外贸易银行等多家海外银行也开始介入调查。

“以上海外银行应该是向以青岛港铜、铝资产为担保品的贸易企业提供贷款的银行。 ”王林告诉本报记者，银行担心的是，青岛港的融资诈骗问题可能只是“冰山一角”。

一个现实是，青岛港反复发生抵押融资诈骗事件引发的恐慌正在蔓延，融资诈骗问题不仅存在于青岛港发生问题的仓单上，也可能存在于其他港口，业界担心，此事的影响范围和深度可能会大幅扩大。 金银岛市场拆船师辩澎琦表示，其他港口发生这种问题的概率并不比青岛港小。

国外银行担心的是，公司未偿还长期信用证前，将大宗商品货物重复担保融资投入房地产项目，贷款资金未能按期收回，国内银行可以率先采取法律措施，向法院申请优先偿还这批货物，但国外银行将失去货物作为抵押

“这个街区的额度相当厉害。 》根据王林向记者提供的资料，高盛估计，3月份中国大宗商品融资交易额达到1600亿美元，约占中国短期外汇贷款总额的31%。

国内对于那些银行参与青岛港贸易融资，各银行都守口如瓶。 王林告诉记者，“大部分银行要求各分公司提交参与青岛港贸易融资业务的具体贷款额度，并逐一启动核查。”

据该媒体报道，“目前，某国有大型青岛地区分公司参与青岛港贸易融资业务的贷款额度概算分别达到40亿元和10亿元左右，但具体金额需逐一核对。”

“虽然还不容易预料这次事态的具体影响和那些企业的参与，但是现在所有的银行和贸易商都在检查自己的风险敞口和相关损失。 ”相关人士表示，调查的重点是调查含铜和铝的金属是否作为贷款抵押物被再利用。

王林知道的消息是，已经有多家国外和内陆银行向青岛市法院申请了扣押令。

贸易商最困难的一天

青岛港融资诈骗案进入调查后，渣打银行已经暂停了对中国客户的金属融资业务。 渣打之后，越来越多的银行开始暂停这种融资业务，而且停止的不仅仅是铜和铝，还有青岛港。

据路透社6月12日消息，“交易员前一天对中国铜融资交易的担忧促使银行匆忙退出交易或完全停止此类业务。 这不仅限于此次调查漩涡中心的青岛港。”

不仅仅是海外银行。 王林告诉记者，虽然个别当地银行的内部审计还没有完成，但已要求各分公司督促参与青岛港贸易融资的各项贷款。

“目前，上海当地银行的风声鹤唳，对大宗商品进口的融资业务几乎全部停止。 ’据期货日报报道。

一份高盛报告认为，银领域普遍提高了中国大宗商品融资交易的门槛，有可能全面降低该行业内的曝光风险。 具体方法可能是提高融资价格，但这将削弱铜融资交易的利润率，越来越多的铜释放到市场上。

“今后一段时间大宗商品贸易融资将大幅缩小。 ”程小勇说。

此外，包括铁矿石在内的大宗商品业者将迎来最艰难的一天。

“6月是银行集中结算时期，融资者的还款压力加大，一些商家不惜以较高的价格筹措资金。 ”王林分解表示，对资金链已经紧张的贸易商来说，资金紧张加剧，相关商品的抛售压力也将加大。

在业内人士看来，贸易业本来就是低利润领域，资金链非常脆弱，一旦银行借此收紧融资门，将撑不了几个月。

最新消息称，有公司在青岛港做矿石业务，资金链也存在问题，青岛多家公司因贷款问题陷入困境，个别企业广告主暂时“退路”。

(责任: df101 )