諾亞控股殷哲：買方投顧模式引領財富管理行業轉型

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諾亞控股聯合創始人、副CEO殷哲在2023財富管理轉型發展論壇上發表主題演講時指出，買方投顧業務出現是財富管理行業發展的重要轉捩點。財富管理公司需要適應市場變化，加快轉型，提高買方投顧業務水準，以實現客戶利益的最大化。

殷哲指出，投顧業務是財富管理行業的重要轉捩點，其發展狀況直接影響到整個行業的進步。隨著市場環境的變化和競爭的加劇，傳統的賣方銷售模式已經無法滿足客戶的需求，而買方投顧模式則逐漸成為行業的發展趨勢。就像諾亞控股一直強調的以客戶為中心，根據客戶的需求和風險承受能力，提供個性化的投資建議和服務，實現客戶利益的最大化。

諾亞控股聯合創始人、副CEO殷哲

對於像諾亞控股這樣的財富管理公司來說，適應市場變化加快轉型，提高買方投顧業務水準，是當前的重要任務。殷哲認為，在買方投顧業務模式下，財富管理公司需要具備多種能力和貭素，如投資能力、顧問服務能力以及風險管理能力等。 同時，還需要根據市場變化和客戶需求不斷創新服務模式，提高服務質量和效率。

以諾亞控股為例，財富公司需要從客戶選擇、產品配寘、顧問服務以及科技手段等多個方面出發，貼近客戶需求，提升客戶認知，提供個性化的綜合財富管理解決方案。

首先，在客戶選擇方面，財富管理公司需要明確自己的目標客戶群體，並對其進行深入的研究和分析。其次，在產品配寘方面，財富管理公司需要根據客戶的實際情況和需求，提供多樣化的投資產品和服務。同時，還需要根據客戶的投資偏好和風險承受能力，對各種產品進行合理的配寘和組合，以實現最優的投資收益和風險控制。再次，在顧問服務方面，財富管理公司需要提供專業的投資建議和服務，幫助客戶製定個性化的投資方案。最後，在科技手段方面，財富管理公司需要借助現代科技手段，提高服務質量和效率。這包括利用大數據、人工智慧等科技手段，對客戶數據進行深入的分析和處理，為客戶提供個性化的服務和產品推薦。同時還可以通過智慧化系統，提高服務流程的自動化和智能化水准，提高服務效率和質量。

未來，買方投顧業務的發展方向應該是以客戶需求為導向，加强投資研究和風險控制，提高服務人員的專業貭素和客戶服務意識，為客戶提供更加全面、專業、個性化的財富管理方案，這也是諾亞控股一直追尋的目標。